彭水首页> 新闻频道> 经济
§当前位置: 彭水首页> 新闻频道> 经济

高发领域非法集资的特点(一)

来源:彭水日报 第 1661 期发布时间: 2018-09-26 10:27:18 编辑:吴炳霖 责任编辑:黄智宇
民间投融资中介机构非法集资特点

????一、民间投融资中介机构非法集资特点

????一是以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。

????二、网络借贷机构非法集资特点

????一是一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。二是一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。三是个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

????彭水苗族土家族自治县打击非法金融活动领导小组办公室提供资料

分享

手机阅读    |    返回首页